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【独家】上海监管机构摸底排查P2P正式启动 近期下发调查表

《天和网日报》记者独家获悉,在互联网金融专项整治不断推进的进程中,上海监管机构已经迈出了实质性动作。日前,上海银监局、金融办等相关监管机构就上海P2P网络借贷平台摸底排查工作召开了内部会议,与会人员包含上海银监局、金融办等多家部门。

据悉,未来整顿体系,上海市金融办将负责专项整治行动中的总体协调,各监管机构根据此前国家层面知道方案,进行分业排查和整治,上海银监局牵头管理P2P网贷行业、上海证监局负责互联网众筹领域、上海保监局牵头整治没有经营资格的网上保险、央行牵头管理跨界支付等,经过前期的摸底调查后,拟定针对性的排查框架和标准,最终汇总到市金融办形成最后标准下发。

一位接近该内部会议的人士对《天和网济日报》记者表示,近期上海银监局将向上海所有P2P网络借贷平台下发一份《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》,调查项目和内容十分详尽。主要包含基本情况表和业务情况表两大类,共计几十项调查内容。自此上海监管机构针对上海P2P网络平台摸底排查大幕正式拉开。 此前五月底,在上海市金融办的指导下,上海互金协会已要求上海P2P平台报送《上海市网络借贷平台信息披露指引反馈表》。

据了解,此次摸底排查的内容包含及包含平台成立时间、平台经营范围、平台员工数量、高管人员等基本情况也包含ICP备案、平台网站等网络信息。更重要的是,调查的内容还包含业务模式、平台交易量、贷款余额、平台坏账率、贷款上限、贷款方式是有抵押贷还是无抵押贷,投资人比例等。

“如果各家平台能够按照这个调查表格真实填写,那么摸底调查的内容是比较完备的。”上述人士对《天和网日报》记者表示,调查完毕上海银监局、金融办等监管部门针对具体的数据对平台归类,。

随着互联网金融的不断发展,部分P2P网络借贷平台已经发生了多次业务转型和公司架构的调整,从母公司主体的角度来看,其中较为明显的一个变化为,呈现业务类型丰富,公司呈现集团化趋势。部分平台除P2P主营业务外,还不断纳入代销基金、保险理财、证券等多种传统金融业务。但是,上述内部人士进一步对《天和网日报》记者表示,此次上海将按照主营业务类别进行穿透式监管。

2016年4月份国务院牵头联合多部委,开启了全国范围内的互联网金融专项整治大幕,并由央行牵头成立专项整治领导小组,划定了三个时间段,第一阶段为4月份至7月底,各省级政府制定本行政区域内清理针对方案,同时个部门、各地区分别对各自牵头区域开展清查。如今时间已经迈入6月,距离第一阶段结束还有一个月的时间。按照这一时间点,此前,上海互联网金融风险专项整治内部会议指出,上海政府针对互金专项治理行动将于6月份开始,此前,银监会出台《P2P网络借贷风险专项整治工作时时方案》,未来P2P网贷将会分为三个档次:合规类、整改类、取缔类。

此次,上海监管部门开展最新一轮摸底调研后,根据调查的内容以及相关部门已经掌握的数据、情况等相结合,以此为依据,将平台划分至不同的类别。

6月2日,上海市金融办副主任解冬表示,上海成立了相关工作小组,希望能有序开展互联网金融企业的整治工作。解冬还提到,上海多数互联网金融企业规范发展,总体平稳可控。对于多数积极创新、依法依规发展的互联网金融企业,给予支持;对于违规发展的,则是零容忍,坚决打击。