天和网

各地银监局公示罚单 大小银行“吃”1546张罚单

  羊城晚报讯 记者刘薇报道:向来“高大上”的银行,如果违了规被监管部门处罚也是毫不含糊。羊城晚报记者昨日在中国银监会官网的“行政处罚”一栏看到,公示的罚单累计高达1546张,而这些罚单数量还在不断增加中。仅在今年前4个月,各地银监局就开出了42张罚单,其中广东银监局开出3张罚单。记者注意到,从去年9月开始,公示的罚单频次和数量都大大增加,而之所以会出现这种变化,是因为根据去年9月正式实施的《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》的相关规定,银行罚单进入一个密集公示期, 违规被罚将长期公示,并会在今后成为一个常态化手段,既增强威慑力,又接受舆论大众监督。

  罚单涉及问题广泛

  羊城晚报记者浏览这些行政处罚信息发现,其中既有中国银监会公布的处罚信息,也有各地银监局和银监分局公布的信息。罚单涉及问题较为广泛,包括同业业务、授信业务严重违反审慎经营规则、违反规定提高存款利率、违规收取财务顾问费、票据违规、乱收费以及近年最新涌现的消费贷违规、信贷资金流入资本市场、违规“首付贷”等。

  其中广东银监局共计公布了29条处罚信息,时间跨度从2009年到2016年。其中今年开具3张罚单,广州从化柳银村镇银行股份有限公司等三家银行“吃罚”,处罚案由主要集中在同业业务、授信业务严重违反审慎经营规则,或高息揽存、违规收取财务顾问费上,其中柳银村镇银行被罚得最多,罚了55万元人民币,其他两家银行各罚20万元。

  记者发现,2015年广东银监局开具了16张罚单,从罚单针对事项来看,同业业务违规、票据违规引发的罚单最多:有9宗案件涉及授信业务严重违反审慎经营规则,罚款金额共计190万元;5宗案件涉及银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则,罚款金额共计130万元。

  大小银行都被罚

  从被罚机构类型来看,除了城商行和农商行,也包括国有大行和股份制商业银行的各地分支机构,罚款金额在20万元到110万元不等。而广东银监局公开的一批2014年的罚单,处罚问题主要集中在违规收费上,包括收费服务质价不符、未按收费标准收费或超出服务价目表收费等。最早的一单是某国有大行广州环城支行因“授信业务严重违反审慎经营规则”而吃到30万元的罚单。

  羊城晚报记者观察这些罚单发现,在涉及乱收费上,不但会罚没违法所得,还会另加罚款,比如广州银行佛山分行因“收费服务质价不符”被没收违法所得人民币2.1万元,并处罚款人民币8万元,共计处罚人民币10.1万元;相比较而言,因授信违规、信用卡违规会被罚得更重,比如中信银行广州分行因“授信业务严重违反审慎经营规则”而被罚了40万元。

  “外来的和尚”违规了一样会被严惩。比如渤海银行广州分行、长沙银行广州分行分别因“授信业务严重违反审慎经营规则”、“银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则”被广东银监局各罚20万元,有一些银行高管则因业务违规被禁止从事银行业工作长达10年、取消高管任职资格2年等。

  外资银行同样被罚。三菱东京日联银行(中国)有限公司就因关联方认定标准与监管规定不一致、对单一集团客户授信余额超过监管标准等原因,在2012年“吃到了”30万元的罚单。

  刘薇